02 de septiembre de 2015
Crédito: TelesurTv
En
2015, dos países han sufrido graves crisis económicas que los han
obligado a someterse a sus acreedores y deudores, y en las que se ha
afectado a los pueblos con más recortes sociales y menos inversión
social. Grecia y Puerto Rico, a pesar de una separación de más
de 8 mil kilómetros entre sí, guardan relación en cuanto a la
subyugación económica de las grandes economías, Alemania y Estados
Unidos, respectivamente.
La
realidad socio-política, socio-económica y socio-histórica de
estos países es totalmente distinta. Sin embargo, ambas economías
están sometidas al sistema financiero internacional occidental y por
ende tiene poca capacidad de maniobra cuando las grandes economías
"sufren" un colapso. ¿Son las crisis económicas de
Grecia y Puerto Rico eventos aislados?
Veamos:
Entre
marzo de 2007 y septiembre de 2008 en Estados Unidos explotó una
crisis financiera que hizo derrumbar el mercado de valores y provocó
que ese país entrara en la peor recesión nacional desde la Gran
Depresión; evento que sin duda tuvo un efecto dominó en todas las
economías no desarrolladas y los países periféricos del sistema
capitalista-occidental. Decenas de compañías financieras,
bancos e hipotecarias estadounidenses sufrieron un retroceso en sus
ganancias e inversiones, entre las que se encontraba las del sector
vivienda, que redujo sus ventas en un 28 por ciento solo en 2007.
La
llamada "burbuja inmobiliaria" empezó a formarse en
Estados Unidos en el año 2003, cuando las entidades financieras
se dedicaron a conceder las llamadas "subprime" o hipotecas
de alto riesgo a personas sin solvencia económica, fenómeno que
desató la demanda de viviendas al tiempo que se incrementaba el
precio de las mismas. En los primeros nueve meses de 2008 en Estados
Unidos quebraron 13 bancos, situación que empeoró el 15 de
septiembre cuando Lehman Brothers, el tercer banco de inversión
norteamericano que gestionaba 46 mil millones de dólares en
hipotecas, se declaró en quiebra y convulsionó la economía
estadounidense que sufrió la quiebra de otros 12 bancos; para un
total de 25 entidades bancarias que tuvieron ese desenlace durante
dicho año.
Debajo
una síntesis realizada por TELESUR en 2011 sobre la quiebra de
Lehman Brothers.
La
Corporación Federal de Garantía de Depósitos (FDIC, por su sigla
en inglés), indicó en su informe de diciembre de 2008 que el total
de bancos asegurados que pasaron a integrar la "lista de
problemas" de la entidad alcanzó en el tercer trimestre las 171
entidades, 54 más que a mediados de 2008. Con esto, el volumen de
activos "en problemas" se incrementó hasta 115 mil 600
millones de dólares, superando la barrera de los 100 mil millones
por primera vez desde mediados de 1994.
Origen
de la crisis: desregularización financiera neoliberal
Tras
el "Crack" Bursátil de 1929 y la Gran Depresión de la
década de los años 30, el Gobierno de Estados Unidos dictó varias
normativas encaminadas a "prevenir" futuras crisis
financieras.
La
puesta en vigencia de la Ley Glass-Steagal en 1933 prohibía
a los bancos de depósitos participar en las actividades de los
bancos de inversión, separando de este modo sus actividades. Ambos
tipos de entidades coexistieron cada una con su propia finalidad:
*Bancos
de depósitos: entidades en las que los clientes depositan su dinero
y a las que pedía créditos, hipotecas, entre otros. *Bancos de
inversión: entidades que se dedican a la compraventa de acciones y
bonos con el dinero de sus socios integrantes.
BRETTON
WOODS Y EL INICIO DE LA CRISIS
Finalizada
la Segunda Guerra Mundial los países industrializados se reunieron
en la ciudad de Bretton Woods, estado New Hampshire (noreste de
EE.UU.) y allí redefinieron el nuevo orden mundial económico,
militar, político, comercial y financiero. Se impuso la
política librecambista y se sentaron las bases para el
establecimiento de nuevas instituciones financieras con objetivos
hegemónicos tales como el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el
Banco Mundial (BM); y además el dólar pasó a ser la única divisa
de referencia/intercambio internacional.
El
presidente Ronald Reagan nombró a Donald Reagan como Secretario del
Tesoro, en 1981 dando inicio a una tendencia hacia la
desregulación de los mercados financieros. Un año después la
administración Reagan interpretó muy mal la Ley Glass-Steagal y
paulatinamente permitió a los bancos de depósitos hacer inversiones
de riesgo con el dinero de sus clientes. Esto propició la quiebra de
cientos de compañías y entidades, cuyos costos pagaron los
contribuyentes estadounidenses.
A
finales de la década de los 90, en pleno apogeo neoliberal y con un
Estados Unidos fortalecido ante la caída del Bloque Soviético, el
sector financiero occidental ya estaba sumamente concentrado en
apenas varias entidades que controlaban las transacciones
financieras, los préstamos y las hipotecas, con el apoyo y/o
contubernio de la entidades hegemónicas, FMI y BM.
La
inflexión en el sistema financiero estadounidense se dio en 1998,
bajo la presidencia de Bill Clinton, cuando al grupo
asegurador Travelers; uno de los más grandes bancos de
inversión (Solomon Smith Barney); y uno de los principales bancos
(Citibank), le fue aprobada la fusión, naciendo así una de las
mayores compañías financieras a nivel mundial: Citicorp, al
que se unió la compañía de servicios financieros Primerica.
El
Gobierno estadounidense, a través de la Reserva Federal, le otorgó
una moratoria por un año a pesar de que dicha fusión iba en contra
de la Ley Glass-Steagall, que establecía una separación entre los
bancos de depósitos y los bancos de inversión.
Antes
del vencimiento del plazo, el Congreso de Estados Unidos aprobó
la Gramm-Leach-Bliley Act que derogaba la Glass-Steagall y
removía las barreras existentes entre los bancos comerciales, las
compañías de seguros y los bancos de inversión de unificarse.
El
efecto dominó
La
crisis de 2008 en orden secuencial: hipotecas subprime; compañías
hipotecarias; prestamistas; constructores de casas; mercados;
economía estadounidense; economía mundial.
El
deterioro de los fondos de riesgo generó la quiebra de las empresas
financieras especializadas en hipotecas. A su vez, creó una especie
de "onda expansiva" que prácticamente secó la liquidez
del sistema financiero estadounidense por las siguientes razones:
1-
Elevación de la tasa interbancaria que hizo encarecer las tasas de
interés de la mayoría de los créditos hipotecarios otorgados a
tasa variable.
2-
Acelero la insolvencia y liquidación de las hipotecas de alto riesgo
dado el círculo vicioso de degradación de los colaterales (activos
de respaldo) e iliquidez.
La
Reserva Federal de Estados Unidos recortó en 50 puntos básicos su
tasa de interés en septiembre de 2007, con el objetivo de
suplir las necesidades de liquidez debido a las cuantiosas pérdidas
de los bancos.
La
quiebra de los bancos (más de 140 entre 2008-2009); el exponencial
incremento de los precios de las materias primas (el petróleo llegó
a 147 dólares el barril en julio de 2008); la crisis del sector
automovilístico de Estados Unidos (Ford, General Motors, Chrysler
bajaron sus ventas y realizaron despidos masivos); el desplome de las
líneas aéreas (perdieron dos mil 500 millones de dólares en 2009);
la baja en el turismo y el aumento del desempleo y la pobreza; se
dieron como resultado de la crisis económica global del capitalismo,
que inició en EE.UU. pero replicó en las llamadas economías
avanzadas (EA´s) y las periféricas.
EUROPA
NACIONALIZA LOS BANCOS
La
crisis financiera estadounidense hizo que al menos media docena
de gobiernos europeos acudieran "al rescate" (es
decir, tomar dinero de los contribuyentes para salvar la banca) de
sus principales entidades bancarias, algo que criminalizan en
los países emergentes y gobiernos que no se subyugan a los intereses
del FMI y el BM.
El
Gobierno británico nacionalizó el Northern Rock, el 17/02/2008 la
primera institución que es nacionalizada en ese país desde la
década de los 70. En septiembre de 2008, Lloyds TSB acudió al
rescate del Halifax Bank of Scotland por 15 mil 372 millones de euros
y también se nacionalizó el banco Bradord & Bingley (B&B).
Dinamarca,
el Banco Nacional de Dinamarca intervino el Roskilde Bank, el
11/07/2008 un consorcio bancario de tamaño medio, para asegurar su
liquidez con un aval de un poco más de 100 millones de euros.
Bélgica,
Holanda y Luxemburgo, 29 de septiembre de 2008: acordaron
nacionalizar la entidad bancaria Fortis con una inyección de 11 mil
200 millones de euros a cambio del 49 por ciento del capital de las
divisiones de banca en cada uno de estos tres países.
Alemania,
29 de septiembre de 2008: "salvó" el banco
hipotecario Hypo Real State de la quiebra con una garantía de
crédito de 35 mil millones de euros respaldada por el Gobierno
federal y un grupo de entidades financieras locales.
Bélgica,
Francia y Luxemburgo, 30 de septiembre de 2008: se da la
nacionalización de Dexia. Estos tres estados inyectaron
seis mil 400 millones de euros a este grupo francobelga especializado
en la financiación a las entidades locales.
Suiza,
16 de octubre de 2008: UBS, el banco europeo más golpeado por
la crisis financiera internacional, realizo un convenio con Banco
Nacional de Suiza para transferir 60 mil millones de activos sin
liquidez de su balance a un fondo separado. Por la transacción, el
banco recibió una inyección de capital por 3. 700 millones de
euros) de la Confederación Helvética.
Holanda,
el Banco Central de los Países Bajos, y el grupo bancario holandés
ING, el 19/10/2008 lograron un acuerdo para reforzar el capital del
banco, que registró unas pérdidas de 500 millones de euros en el
tercer trimestre de 2008.
Bélgica, El
Gobierno belga rescata con 3 mil 500 euros al banco KBC, el
27/10/2008.
"Rescate
= mierda de toro y "la avaricia mata" decían los mensajes
en protesta al rescate financiero durante una manifestación en Wall
Street, el 25 de septiembre de 2008.
Los
Estados Unidos aprobó un paquete de "rescate financiero"
de 700 mil millones de dólares para paliar la grave crisis
económica.
Las
economías de los países mencionados lograron reponerse en mayor o
menor medida a la crisis hipotecaria, financiera y económica. Sin
embargo, los efectos más devastadores les tocaron a los países con
menores recursos y dependientes de los grandes mercados.
NO
TODOS LOS PAÍSES EUROPEOS CORRIERON LA MISMA SUERTE. Islandia,
Portugal, Grecia, España e Italia sintieron de lleno la crisis
financiera de 2008, debido a que sus economías fueron y aún siguen
siendo dependientes de Alemania, Francia y Reino Unido, las más
fuertes de Europa. Al hacer un ejercicio de agrupar las cifras
económicas de la Eurozona, se vislumbran las enormes disparidades
del bloque. Mientras que el sur de Europa se produjo una profunda y
continua recesión, las exportaciones alemanas alcanzaron en 2011 la
cifra récord de un billón de euros; su superávit comercial fue de
158 mil millones de euros, luego de un superávit de 155 mil millones
de euros en 2010, de acuerdo a la BBC en un reporte de febrero de
2012.
Islandia
era la sexta nación más rica de la Organización para la
Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) para el 2008 y uno de
los países más ricos del mundo en relación a sus ingresos per
cápita. Su PIB por habitante era un 50 por ciento superior al de
EE.UU. Pero, en el último cuatrimestre de 2008 la economía
islandesa explotó. La quiebra de Lehman Brothers y la clausura del
crédito afectaron gravemente a los bancos de ese país.
Landsbanki,
el principal banco, fue nacionalizado; lo mismo ocurrió con
Kaupthing y el Glitnir, otros de los bancos más importantes. Así,
la deuda de la banca islandesa aumento su PIB; también, los bonos
llegaron a multiplicar por doce el PIB, que acumularon una deuda
de 61 mil millones de dólares, una cifra astronómica e impagable
para país con una población de 300 mil personas para ese
entonces. La bolsa cayó un 76 por ciento y la moneda se devaluó
en un 70 por ciento. Una Islandia en bancarrota y con necesidades
financieras inmediatas entre 15 mil y 20 mil millones de euros fue
aprovechada por el FMI, quien otorgó un préstamo de dos mil 100
millones de para completar otros dos mil 500 desembolsado por los
países nórdicos.
La
"ayuda" del FMI trajo sus respectivas consecuencias para el
pueblo islandés: subida del Impuesto Sobre la Renta de las Personas
(IRPF) y del Impuesto al Valor Agregado (IVA); nuevos impuestos;
bajada de salarios y recorte de beneficios sociales. No
obstante, los islandeses reaccionaron en defensa de su soberanía. Las
protestas frente al parlamento lograron la dimisión del Gobierno.
El
Gobierno comenzó una seria investigación para dirimir jurídicamente
las responsabilidades de la crisis que devino en las detenciones de
varios banqueros y altos ejecutivos culpables de la crisis
financiera. La crisis no afectó a algunas economías europeas, en
especial Alemania, que se benefició de su rol hegemónico de los
mercados y su fortaleza tecnológica-financiera sobre las economías
dependientes, deudoras y atrasadas.
Fuente:
dailymail.co.uk
Hablar
de "crisis global" oculta las relaciones fundamentales de
poder y explotación que permitieron la recuperación y el
crecimiento de las economías de élite como (Reino Unido y Alemania)
en contraposición a las de sus rivales y de los estados-cliente.
Argentina,
Brasil... y China.
Las
economías de América Latina, especialmente los principales
exportadores agrícolas mineros y de materias primas (Argentina y
Brasil), registraron un crecimiento económico sin precedentes,
debido en gran medida a las políticas públicas de exportación,
convenios con potencias como China, y la receptividad de la inversión
extranjera; sin la necesidad de adopción de medidas neoliberales.
Néstor
Kirchner puso fin al Consenso de Washington en el año 2003, y
recuperó la fortaleza económica de este país suramericano, que
pudo sobrellevar la crisis de 2008 y logro recuperar la economía de
Argentina. La presidenta Cristina Fernández, resaltó el pasado 26
de agosto que pese a la crisis mundial que se vive desde el 2008 "en
la guerra de monedas" su país sigue manteniendo el superávit
fiscal y comercial lo que ha permitido el aumento del poder
adquisitivo. Las declaraciones las ofreció durante un acto
conmemorativo del 161 aniversario de la creación de la sede de la
Bolsa de Comercio de Buenos Aires.
Brasil
es la primera economía de Latinoamérica y 5ª a nivel mundial. El
ascenso al poder del líder brasileño Luiz Inácio Lula da Silva, de
la mano del Partido de los Trabajadores (PT), dio un giro a la
relación económica entre este país y potencias emergentes como
China, India, Sudáfrica y Rusia.
No
es casualidad que estos países y Brasil constituyeran el bloque
BRICS en mayo de 2008, ante la debacle económica
estadounidense/occidental que se avecinaba.
Actualmente, los BRICS representan 1/5 de la economía mundial y 40 por ciento de su población. Este 2015 impulsaron un fondo de reserva y un Banco de Desarrollo, con un capital inicial de 50 mil millones de dólares y uno de emergencia de 100 mil millones de dólares; elementos centrales en aras de reorganizar el sistema financiero dominado por Occidente.
Actualmente, los BRICS representan 1/5 de la economía mundial y 40 por ciento de su población. Este 2015 impulsaron un fondo de reserva y un Banco de Desarrollo, con un capital inicial de 50 mil millones de dólares y uno de emergencia de 100 mil millones de dólares; elementos centrales en aras de reorganizar el sistema financiero dominado por Occidente.
En
cuanto a China, el crecimiento de su economía se redujo a 6 por
ciento en el cuarto trimestre de 2008, de un 13 por ciento que
registró en 2007. No obstante, el Gobierno chino aplicó un paquete
de estímulo de 580 millones de dólares en 2009 y 2010, que permitió
recuperar sus dificultades.
Dicho
paquete fue aplicado de la siguiente manera:
*El
Gobierno central otorgó créditos directos y subsidió las tasas de
interés a los productores. Además, emitió bonos a nombre de los
gobiernos locales para financiar proyectos.
*Se
emitieron bonos para cubrir el déficit presupuestario.
*Los
préstamos bancarios se convirtieron en fuentes importantes de los
fondos, especialmente para gobiernos locales, incentivando así la
producción de bienes y servicios a nivel nacional.
Asimismo, el gigante asiático está a un paso de lograr ser la primera economía del mundo, desplazando a Estados Unidos.
Asimismo, el gigante asiático está a un paso de lograr ser la primera economía del mundo, desplazando a Estados Unidos.
GRECIA:
312 MIL 700 MILLONES DE EUROS; PUERTO RICO: 72 MIL MILLONES DE
DÓLARES
Estas
cifras muestran más que la elevadísima deuda helena y boricua. En
síntesis, son la expresión del capitalismo occidental y la
dependencia que tienen ante la Unión Europea y Estados Unidos, los
cuales dominan el sistema financiero internacional y someten a los
pueblos a una estructura económica desigual, indigna, que pone al
mercado (bajo el liderazgo de la "mano invisible") por
encima del ser humano.
El
crecimiento de la deuda pública de Grecia data de los años 80, con
el pago de intereses extremadamente elevados a los acreedores. En
2001, el país heleno pasó a ser parte de la Unión Europea y
adquirió el euro como moneda. En 2008, durante la debacle mundial,
Grecia maquilla las cifras de su deuda y su economía se va en
picada; inician severos recortes a la inversión social.
La
propaganda capitalista buscó poner bajo un mismo manto la crisis que
vienen padeciendo ambos países, como forma de ocultar la dominación.
A pesar de que la isla de Puerto Rico ha sido calificada como
"La Grecia del Caribe", existen marcadas diferencias que
desmontan la matriz de opinión de los centros de información y
comunicación.
Ante
la falta de confianza y la crisis económica propiciada desde Estados
Unidos y los países poderosos de la Unión Europa, China dispuso el
pasado 11 de agosto, la devaluación de su moneda y además impulsa
otras medidas para lograr la internacionalización de su moneda y así
establecer un equilibrio de poder frente al dólar.
Este país tiene el segundo lugar en solidez financiera tanto por su producción industrial, como por su crecimiento.
Este país tiene el segundo lugar en solidez financiera tanto por su producción industrial, como por su crecimiento.
¿Está
el sistema financiero occidental en agonía? ¿Podrá China o en su
defecto los BRICS consolidar un mundo multipolar, para el bien de
toda la humanidad?
El
orden mundial establecido en Bretton Woods lucha por mantenerse a
flote ante el surgimiento y fortaleza de las economías emergentes
como China y Rusia. En el futuro próximo seremos testigos de los
avances o retrocesos del equilibrio de poderes mundiales.
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